Брокерские услуги Альфа-Банка

На сегодня предоставление услуг в сфере инвестиционных инструментов стало распространенной банковской практикой. Не исключением является и «Альфа-Банк», предоставляющий возможность брокерского посредничества. Подобные программы отличаются повышенной доходностью в сравнении с традиционными депозитами, но одновременно и не исключают рисков потери накоплений.

Что такое брокерское обслуживание «Альфа-Брокер»

Финансовые биржи широко распространенный инструмент для инвестирования средств, причем стать участником торгов может каждый человек. Для этого достаточно обратиться в финансовую организацию, предлагающую брокерские услуги, и заключить с ней договор на оказание услуг. То есть средствами будет управлять опытный специалист банка, что снижает риски финансового краха.

В рамках подобного взаимодействия клиент банка является трейдером. Он заключает договор с трейдером (банком) на ведение торговой деятельности с валютами и ценными бумагами средствами клиента, за что последний будет получать вознаграждение в размере, прописанном в договоре. Основной формой вознаграждения выступает комиссия.

Для организации финансового взаимодействия в банке открывается специальный брокерский счет, на который происходит зачисление средств трейдера. Доступ к ним имеет исключительно брокер, и только по поручению своего клиента (трейдера).

Соответственно владелец средств выполняет роль руководителя, контролируя собственные финансы, и выдавая распоряжение на участие в торговых операциях. В штате «Альфа-Банка» нет брокеров новичков, все они опытные специалисты с многолетним стажем успешной работы, что позволяет обеспечить куда большую эффективность, чем самостоятельная торговля новичка-любителя. Морги ведутся на двух российских биржах – Московской и Санкт-Петербургской.

Как открыть счет физическому лицу?

При возникновении желании зарабатывать на финансовых рынках, открыть брокерский счет в «Альфа-Банке» можно одним из нескольких способов:

• Лично обратившись в любой из офисов кредитной организации;

• Установить приложение на смартфон, после чего перейти в соответствующий раздел;

• На сайте «Альфа-Банка» в личном кабинете перейти к разделу «Инвестиции».

Каждый из вариантов обладает своими особенностями и тонкостями, поэтому целесообразно более детально остановиться на каждом из них.

Стоит отметить, что превратиться в трейдера может любой клиент банка вне зависимости от типа банковских продуктов, которыми он пользовался до этого, например, являлся держателем кредитной карты.

Открытие счета через личный кабинет

Удобный способ дистанционного обслуживания, позволяющий обойтись без посещения офиса.

Для начала необходимо зайти в Личный кабинет путем авторизации (логин+пароль).

На рабочей панели среди доступных сервисов имеется раздел «Инвестиции», а при нажатии на него в дополнительном окне появляется один из вариантов «Альфа-Инвестиции». Его и требуется выбрать.

Далее потребуется нажать на «открыть счет». Следующие действия с формированием и заполнением договора система выполнит автоматически, подтянув персональные данные клиента, указанные при первой регистрации в системе.

Перед отправкой заявления и анкеты необходимо проверить их на корректность отраженной в них персональной информации клиента. Здесь же предлагается Декларация о рисках, подробно раскрывающая все риски, которые трейдер принимает на себя в случае принятия решения о получении дохода посредством биржевой торговли. После ознакомления со всеми предлагаемыми документами необходимо кликнуть на клавишу «Я ознакомлен и согласен открыть счет».

Документы для открытия брокерского счета

При выборе в качестве средства открытия счета мобильного приложения, порядок выполнения действий будет идентичным, за исключением той лишь разницы, что операции будут проводиться со смартфона. На сегодня приложение «Альфа-Банка» существует, как в версии для смартфонов на базе Android, так и для iPhone.

Открытие счета в офисе банка

Получить данную услугу клиенты могут в любом из отделений финансового учреждения, при этом от них требуется только наличие при себе гражданского паспорта.

Для поиска ближайшего отделения можно воспользоваться возможностями сайта банка, задав необходимые поисковые параметры.

Открытие счета на «Альфа-Директ»

Ведение торговли трейдером не обязательно должно вестись через профессионального брокера, человек имеет возможность попробовать торговлю и самостоятельно, но в этом случае ему потребуется открытие специального счета. В структуре «Альфа-Банка» существует отдельное подразделение «Альфа-Директ», специализирующееся на работе с фондовыми биржами. На основании договора брокерского обслуживания трейдеру предоставляется несколько важных преимуществ:

• Доступ к программам QUIK и Альфа-Директ, обеспечивающих максимально полный контроль над торговой деятельностью. Последняя из программ является уникальным продуктом, созданным разработчиками «Альфа-Банка». Сервисы позволяют не только контролировать ситуацию, но и отдавать распоряжения, контролировать текущие биржевые позиции в реальном времени. Управлять финансами можно из любой точки мира, а единственное ограничение устанавливается по стабильности интернет-соединения.

• Наличие полноценной службы технической поддержки, готовой проконсультировать по любым вопросам или помочь с решением конкретных задач в круглосуточном режиме вне зависимости от дня недели.

• Все переводы и перечисления средств с клиентских счетов осуществляются моментально и без задержек.

• Внесение средств на брокерские счета допускается с пластиковых карт, как дебетовых, так и кредитных.

• Вывод средств со счета и их дальнейшее обналичивание можно провести в любом из российских банков.

Стоит отметить, что для введения торговой деятельности не устанавливается минимальных значений депозита, что особенно актуально для новичков, еще не готовых вкладывать серьезные деньги в биржевую торговлю.

Брокерский договор заключается в «Альфа-Директ» нажатием на соответствующую кнопку «Открыть счет», расположенную в правом верхнем углу главной страницы.

Далее необходимо выбрать один из вариантов:

• «Я клиент». В этом случае пользователю предлагается авторизоваться посредством пары Логин+пароль.

• «Стать клиентом». В этом случае необходима регистрация, предусматривающая заполнение небольшой анкеты с персональными данными, указанием контактов и сведениями гражданского паспорта. Также потребуется указать время, когда будет удобно общение с менеджером кредитной организации.

При брокерском обслуживании заключается отдельный договор, поэтому от клиента требуется выбрать тарифный план и подтвердить свои действия кодом, полученные через SMS-сообщение. Оно ставит подпись под следующими вариантами:

• Заявление на обслуживание;

• Заявление на депонент;

• Декларация о рисках.

Характеристики программного обеспечения Альфа-Директ

После того, как договор заключен, пользователю предлагается на выбор одна из двух электронных площадок:

• QUIK – распространенная программа предоставления доступа к биржевой торговле, используемая многими финансовыми организациями.

• Альфа-Дирекс – фирменный сервис «Альфа-Банка», ориентированный для лиц, не обладающих опытов ведения торговой деятельности.

Стоит признать, что программа QUIK изначально не проектировалась под новичков, поэтому начинающим трейдерам ее функционал окажется сложен для восприятия, что ограничивает возможности использования всего предусмотренного разработчиками функционала.

Соответственно «Альфа-Банк» изначально учитывал данный момент при создании собственного продукта, и доступность для новичков была одним из основных условий при разработке программы. Функционал и интерфейс не только отличаются понятливостью и интуитивностью, но в случае необходимости всегда можно воспользоваться помощью специалистов службы поддержки.

В свою очередь опытные трейдеры, пользующиеся всем существующим функционалом биржевой аналитики, предпочитают более сложные сервисы, так как «Альфа-Директ» все же упрощенный продукт.

Использование программы «Альфа-Директ» позволяет проводить торговлю на Московский или Петербургской биржах. Последняя позволяет торговать ценными бумагами и на американских биржах, но в этом случае потребуется дополнительная верификация пользования с электронной цифровой подписью, призванная гарантировать, что клиент не является американским гражданином.

Для пользователей, не имеющих возможности постоянного контроля ситуации на бирже, возможна активация специального бота. При этом помощь возможна по нескольким сценариям:

• «Советник». В случае наступления события с заданными параметрами, клиент автоматически получает уведомление в приложении, после чего трейдеру останется только одобрить или отклонить проведение операции.
• «Робот». В таком режиме бот проводит операции полностью самостоятельно, руководствуясь изначально заданными алгоритмами биржевого поведения, без уведомления владельца счета.

Слабым местом можно признать только отсутствие индивидуальных инвестиционных счетов, предоставляющих возможность владельцам получить налоговый вычет на сумму до 52 тысяч рублей. Вместе с этим при выводе средств клиент оплачивает НДФЛ по стандартной ставке в 13%, поэтому получаемая сумма будет меньше, запрашиваемой со счета.

Тарифные планы от «Альфа-Директ»

Банк изначально ориентируется на максимально широкую пользовательскую аудиторию, поэтому предлагаемые тарифные планы рассчитаны на трейдеров различного уровня и не предполагают никаких скрытых условий.

Никаких лимитов по вводу средств или величине остатков не предусматривается. Величина ежемесячной оплаты за хранение средств на депозите, в частности использование программ криптозащиты, составляет всего 0,005% от суммы на счету. Данная сумма оказывается в разы меньше, чем предлагают другие участники рынка.

Тарифные планы предусматриваются следующие:

Требования к трейдеру

Участвовать в торговой деятельности имеют право только совершеннолетние граждане России, обладающие собственным финансовым капиталом для ведения торговли. Кроме того, для игроков на Санкт-Петербургской бирже потребуется прохождение дополнительной верификации, призванной подтвердить отсутствие у клиента гражданства Соединенных Штатов.

Воспользоваться услугами платформы могут не только частные лица или ИП, но и организации.

Никаких финансовых ограничений для участников биржевой торговли не предусматривается. При этом необходимо понимать, что с ростом вложений увеличивается и размер получаемого дохода.

Условия пополнения брокерского счета

Для зачисления средств на счет можно воспользоваться одним из нескольких вариантов:

• Через личный кабинет «Альфа Клик» с поступлением средств в течение 5 минут без уплаты комиссий.
• Переводом со счета в другом банке. В этом случае перевод может затянуться на три рабочих дня, но возможно поступление и за несколько минут. Кроме того, потребуется уплатить комиссию банку-отправителю.
• Переводом между различными портфелями в «Альфа-Директ», но в этом случае операция облагается налогом в размере 13%.

Операции проводятся текущим днем только при условии их отправки не позднее 14:45 каждого дня.

Например, перевод осуществляется посредством сервиса «Альфа-Клик». Операция проводится в разделе «Переводы» – «Между своими счетами».

Далее выбирается счет списания и указывается сумма будущего перевода. Счет, на который проводится зачисление, указывается в правой части.

Как закрыть брокерский счет

Закрытие счета в «Альфа-Директ» возможно только путем личного обращения в офис банка при наличии гражданского паспорта. Средства, остающиеся на счету, будут выведены на другой банковский счет клиента с удержанием стандартной биржевой комиссии.

Таким образом, закрытие счета оказывается максимально простым, но использовать его можно только при посещении банка.