Если вы собираетесь заработать спекулятивный доход от реализации ценных бумаг, тогда мы рекомендуем открыть индивидуальный инвестиционный счет от ВТБ (ИИС). Проделав довольно непростую процедуру по получению счета, вы сможете при совершении сделки провести налоговый вычет, выводить деньги абсолютно законно ранее, чем через 3 года, осуществлять операции купли-продажи на фондовом рынке, а также подключать специальные пакеты инвестирования, разработанные аналитиками ВТБ банка.
Что такое ИИС
Торговля может совершаться через систему QUIK, торговую площадку Online Trader и путем фиксации заявок по телефону.
Условия и требования
ИИС может быть открыт как действующим клиентам ВТБ банка, так и совершенно новым. Стать собственником может только резидент, достигший совершеннолетнего возраста.
Действуют следующие особенности самого счета:
- на одно физическое лицо открывается один счет;
- максимальная сумма пополнения составляет 1 млн рублей в год;
- открывается на 3 года;
- минимальная сумма инвестирования стартует со 100 тыс. рублей (для некоторых стратегий — 300 тыс. рублей);
- тариф на пользование зависит от подключенного пакета:
«Инвестор Стандарт» — 0,04%;
«Профессиональный Стандарт» — 0,021-0,047% от оборота;
- если в день совершается оборот на сумму ниже 30 тыс. условных единиц, то придется уплатить комиссию в размере 1,5%.
Необходимые документы
Для того чтобы совершать операции покупки-продажи ценных бумаг, быстро выводить деньги и получать налоговые преференции, потребуется подготовить следующие документы:
- паспорт;
- ИНН;
- СНИЛС.
Также нужно будет написать целый ряд заявлений (на банковское обслуживание, на открытие счета-депо, на открытие текущего счета физлица, на обслуживание на финансовых рынках) и составить анкету клиента. Вам будут предоставлены пластиковые карты, логины и пароли, а также выписано извещение об открытии ИИС.
Этапы формирования счета
Хотите открыть инвестиционный счет в одном из самых стабильных банков страны? Тогда на официальном сайте уточните список отделений, которые могут предоставить подобную услугу.
Если же вы уже являетесь клиентом банка, можете осведомиться о возможности стать владельцем ИИС у своего менеджера.
Этапы открытия счета для будущих трейдеров:
- Приходите в отделение с паспортом и ИНН.
- Открываете мастер-счет для расчетов с контрагентами, к которому сразу же на месте получаете пластиковую карту.
- Выбираете конкретный тариф и подаете заявление на банковское обслуживание.
- Заполняете анкету инвестора по брокерскому счету.
- Становитесь обладателем логина и пароля к своему ИИС и «ВТБ Онлайн».
- Бросаете деньги на свой текущий счет.
- Перебрасываете нужную сумму на ИИС.
После этих достаточно сложных манипуляций, вы можете смело совершать сделки покупки-продажи ценных бумаг.
Если же вы не являетесь клиентом банка, то придется пройти оформление в течение часа.
Пополнение ИИС
Но с теоретической точки зрения, перечислить деньги можно в любом отделение ВТБ.
Пути пополнения:
- Зачисление денег на карту. Для этого рекомендуем воспользоваться обычным банкоматом/терминалом или же совершить транзакцию через кассу в ближайшем отделении банка.
- Передача суммы с мастер-счета на текущий.
- Зачисление с текущего на инвестиционный. Для этого нужно либо войти в «ВТБ Онлайн», либо воспользоваться приложением, скачанным на смартфон.
Этапы пополнения через «ВТБ Онлайн»:
- Входим в «Личный кабинет» на сайте. Вводим логин и пароль, полученные во время регистрации. Система сразу же запросит сменить пароль, что лучше всего и сделать.
- Введите код, полученный через СМС.
- Внесенная сумма через банкомат будет находиться на вашем мастер-счете.
- В меню выберите опцию «Переводы» или же в подменю, в выпавшем перечне, нажимайте «Сделать перевод».
- Активируйте позицию «Пополнение брокерского счета» и внесите данные в поручение (сумма и номер субпозиции, который вы найдете в извещении об открытии ИИС).
- После нажатия «Продолжить» нужно будет ввести код, полученный через СМС.
- Через 5 минут деньги уже будут готовы к инвестированию.
Получение налоговых возмещений по ИИС
Собственники индивидуальных счетов могут существенно сэкономить, ведь они получают 2 вида налоговых преференций:
- Налоговый вычет на внесенную сумму в размере 13%. Если вы внесли на ИИС 200 тыс. рублей, то в конце года сможете получить обратно 200*0,13=26 тыс. рублей. Но не стоит сильно обольщаться, ведь в плоскости закона действует ограничение – 52 тыс. рублей. Кроме того, сумма возврата не может превышать размер уплаченного НДФЛ. Говоря простыми словами, если вы рассчитываете на 26 тыс. рублей, а перевели налоги на 20 тыс. рублей, то получить обратно можно лишь последнюю сумму.
- Освобождение от уплаты НДФЛ с дохода. Вам уже известно, что при получении дохода (дивиденды и спекулятивный навар) требуется заплатить 13%. Если же вы на протяжении 3-х лет не использовали налоговый вычет, можете вообще получить освобождение от уплаты налогов. Этот факт нужно подтвердить определенными документами. Подобный вариант подойдет людям, получающим слишком высокий доход или тем, кто не проводил отчисление НДФЛ в бюджет.
